يعني الاستثمار أن تضع ثقتك في السوق. يمكنك الشراء في شركات معينة، أو يمكنك اختيار الصناديق التي تصنع بصماتها الخاصة. وأحد هذه الأنواع من الصناديق هو الصناديق المتداولة في البورصة (الصندوق الاستثماري المتداول). فما الفرق بين الأسهم الفردية مقابل صناديق الاستثمار المتداولة؟
ماذا يعني شراء سهم
عندما تشتري سهمًا واحدًا، فأنت تشتري حصة في شركة معينة. تشمل الأمثلة الشركات الممتازة مثل Apple بالإضافة إلى العلامات التجارية البديلة مثل Nio Inc. فأنت تتداول الحصص باستخدام رمز المؤشر، وهو رمز فريد للشركة.
ماذا يعني شراء حصص صندوق الاستثمار المتداول؟
غالبًا ما يتم تعريف صندوق الاستثمار المتداول على أنه "مجموعة من الأوراق المالية". لكن ماذا يعني هذا؟
صناديق الاستثمار المتداولة هي مجرد مجموعات من الأسهم الفردية المرتبطة ببعضها البعض في صندوق واحد قابل للتداول. إنه مليء بالأوراق المالية الأساسية التي تساعد الصندوق على تحقيق استراتيجية مشتركة. على سبيل المثال، قد تستثمر في QQQ ، وهو صندوق استمثار متداول يتتبع مؤشر Nasdaq 100 أو يمكنك اختيار TAN، الذي يتتبع الشركات المشاركة في تطوير الطاقة الشمسية.
شراء الأسهم الفردية مقابل حصص صناديق الاستثمار المتداولة: أوجه التشابه والاختلاف الرئيسية
يتم تداول كل من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصات من خلال مؤشر. وعلى الرغم من حقيقة أن صناديق الاستثمار المتداولة تمثل مجموعة من الأسهم الأساسية، فلا يزال بإمكانك شراء الحصص الفردية في نفس المكان الذي تشتري فيه الأسهم الخاصة بك. وتعمل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة بالطريقة نفسها في عملية التداول، لكنها تختلف عندما تنظر إليهما من منظور آخر.
تعني طبيعة صناديق الاستثمار المتداولة أنها توفر تنوعًا أكبر من الأسهم الفردية. ويقول الكثير من الناس أن التنويع هو أحد أهم أجزاء الاستثمار. ومع ذلك، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى استهداف قطاع أو استراتيجية معينة، لذا فهي ليست محصنة ضد المخاطر.
المخاطر والفرص في اختيار الأسهم الفردية
في عام 2020، أعلنت سلسلة المطاعم الأمريكية تي جي آي فرايديز أنها ستطرح للاكتتاب العام عبر اندماج عكسي مع شركة استحواذ خاصة (SPAC). وبدأ المستثمرون في شراء الأسهم العامة لـ SPAC تحسباً، فقط لمعرفة أن الصفقة قد توقفت.
ويمكن أن يكون الاستثمار في شركة واحدة محفوفًا بالمخاطر، لأن أموالك تعتمد على أداء العلامة التجارية.
ومع ذلك، فإن متوسط العوائد للسوق الأمريكية يبلغ حوالي 10٪ سنويًا. ويمنحك شراء الأسهم الفردية فرصة لرؤية عوائد أعلى بكثير. وكذلك، ارتفع سهم HubSpot بنحو 178٪ خلال الأشهر الـ 12 الماضية. وارتفعت تسلا بنسبة 273٪ في نفس الفترة.
ما يجب معرفته قبل شراء أسهم صندوق الاستثمار المتداول المختلفة
نظرًا لأن صناديق الاستثمار المتداولة هي نوع من الصناديق، فهناك عوامل مختلفة يجب مراعاتها. اسأل نفسك هذه الأسئلة الأربعة قبل شراء أسهم صندوق الاستثمار المتداول:
ما هي نسبة المصروفات؟ هي معدل الرسوم. عادة ما تقع الصناديق المدارة بنشاط حول 0.5-0.75٪. الأموال المدارة بشكل سلبي لها رسوم أقل.
من هو مدير الصندوق؟ تأكد من أنك تعرفهم وتثق بهم.
ما هي الأوراق المالية الأساسية؟ تأكد من أنك تستثمر في شركات تؤمن وتثق بها.
ما هي استراتيجية الاستثمار؟ هل هي قابلة للتطبيق على المدى الطويل؟
خلاصة القول في ما يتعلق بشراء الأسهم الفردية مقابل صناديق الاستثمار المتداولة
لا تخف من المشاركة في صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم. إذ تحتوي المحفظة المتوازنة على أكثر من نوع واحد من الاستثمار. وكلاهما يحمل مخاطر وفرصًا خاصة بهما، مما يعني أنه يجب عليك دائمًا بذل العناية الواجبة قبل بدء التداول.